Политика AML/KYC

1. Введення

Політика протидії легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом та «Знай свого клієнта» (далі — «AML / Політика KYC») призначена для запобігання та зниження можливих ризиків obmen-24.online бути залученим до будь-якої незаконної діяльності.

2. Мета внутрішнього регулювання

Сервіс obmen-24.online дотримується практик та заходів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом та фінансуванню тероризму (AML). Метою цих заходів є демонстрація того, що obmen-24.online ставиться серйозно до будь-яких спроб використовувати свій сервіс із незаконною метою.

3. Застереження

Сервіс obmen-24.online застерігає користувачів від спроб використання сервісу obmen-24.online для легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого роду, а також використання сервісу для купівлі заборонених товарів і послуг.

Сервіс obmen-24.online, його адміністрація, співробітники та власники домену не несуть відповідальності за неправомірне використання сервісу третіми особами, дії зловмисників та можливі збитки, пов'язані з використанням сервісу obmen-24.online.

4. Вимоги

Для запобігання операціям незаконного характеру сервіс obmen-24.online встановлює певні вимоги до всіх Заявок, створюваних Користувачем:

4.1. Відправником та одержувачем Платежу за Заявкою має бути одна й та сама особа. З використанням послуг Сервісу категорично заборонено переклади на користь третіх осіб.

4.2. Усі контактні дані, що занося Користувачем до Заявки, а також інші персональні дані, що передаються Користувачем Сервісу, мають бути актуальними та повністю достовірними.

4.3. Категорично заборонено створення Заявок Користувачем з використанням анонімних проксі-серверів, VPN, Tor або інших анонімних підключень до Інтернету.

5. Процедури Верифікації

Одним із міжнародних стандартів запобігання незаконній діяльності є належна перевірка клієнтів (далі – Перевірка). З цією метою obmen-24.online впроваджує свої власні процедури перевірки у суворих стандартах протидії легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом та процедуру «Знай свого клієнта».

5.1. Сервіс obmen-24.online може вимагати, щоб Користувач надав Сервісу obmen-24.online надійні, незалежні вихідні документи, дані або інформацію для проходження верифікації та підтвердження джерел походження коштів. Серед необхідного можуть бути:

* Фотографія з паспортом, у розгорнутому вигляді, де чітко видно фотографію та ПІБ;

* Скан або фотографія паспорта (перша, друга сторінки та сторінка з пропискою у високій якості);

* Підтвердження джерел походження коштів (фото, скріншоти, виписки);

* Відео, на якому людина, яка відправила кошти, з паспортом у руках у розгорнутому вигляді (де чітко видно фотографію, ПІБ), каже, що він створив заявку ID (номер заявки) на обмінному пункті obmen-24.online, відправлені кошти є моїми особистими і я несу повну юридичну відповідальність за дану криптовалюту, також на відео необхідно згадати джерело походження коштів;

* Записати відео, зняте з платформи, звідки були відправлені кошти, на відео ми повинні побачити хеш, адресу відправника та одержувача, суму з тикером і дату здійснення транзакції. Тривалість відео повинна бути щонайменше 10 секунд.

5.2. У разі блокувань через високий ризик або офіційне розслідування кошти будуть утримані до моменту проходження верифікації або закінчення розслідування. Для цього Сервіс obmen-24.online залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію Користувача з метою дотримання Політики AML/KYC.;

5.3. Сервіс obmen-24.online здійснить кроки для підтвердження справжності документів та інформації, наданої Користувачами. Усі юридичні методи для подвійної перевірки ідентифікаційної інформації будуть використовуватись, і Сервіс obmen-24.online залишає за собою право розслідувати випадки певних Користувачів, особи яких були визначені як небезпечні чи підозрілі.

5.4. Сервіс obmen-24.online залишає за собою право перевіряти особистість Користувача на постійній основі, особливо коли його ідентифікаційна інформація була змінена або його діяльність видалася підозрілою (незвичайною для конкретного Користувача). Крім того, Сервіс obmen-24.online залишає за собою право вимагати у Користувачів актуальних документів, навіть якщо вони пройшли перевірку справжності в минулому.

5.5. Інформація про ідентифікацію користувача збиратиметься, зберігатиметься, спільно використовуватиметься та захищатиметься строго відповідно до Політики конфіденційності Сервісу obmen-24.online та відповідних правил.

5.6. Після підтвердження особи користувача Сервіс obmen-24.online може відмовитися від надання послуг Користувачеві в ситуації, коли послуги Сервісу obmen-24.online використовуються для незаконної діяльності.

5.7. Користувачі, які мають намір використовувати платіжні картки з метою споживання послуг, повинні пройти перевірку картки відповідно до інструкцій, доступних на сайті obmen-24.online

5.8. Сервіс obmen-24.online має нормативні вимоги щодо перевірки джерела фінансових коштів або криптовалюти, щоб знати, що джерела коштів, які Користувачі використовують для торгівлі, є законним.

6. Відповідальна Посадова Особа

Особою, відповідальною за дотримання норм AML, є особа, яка належним чином уповноважена Сервісом obmen-24.online, обов'язок якої полягає у забезпеченні ефективного впровадження та забезпечення дотримання політики AML/KYC.

6.1. Обов'язком такої посадової особи є контроль за всіма аспектами діяльності obmen-24.online щодо протидії легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом, включаючи відмивання грошей та фінансування тероризму, включаючи, але не обмежуючись наведеними нижче методами: збір ідентифікаційної інформації користувачів;

* створення та оновлення внутрішніх політик та процедур для завершення, розгляду, подання та зберігання всіх звітів та записів, необхідних відповідно до застосовних законів та правил;

* моніторинг транзакцій та дослідження будь-яких суттєвих відхилень від нормальної діяльності;

* використання системи управління записами для відповідного зберігання та пошуку документів, файлів, форм та журналів;

* регулярне оновлення оцінки ризику;

* надання правоохоронним органам інформації, необхідної відповідно до застосовних законів та правил.

6.2. Посадова особа, відповідальна за дотримання норм AML, має право взаємодіяти з правоохоронними органами, які беруть участь у запобіганні відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності.

7. Системні функції

Сервіс obmen-24.online виконує безліч завдань, пов'язаних із дотриманням норм, включаючи збирання даних, фільтрацію, ведення записів, управління розслідуванням та звітність. Системні функції включають:

* щоденна перевірка Користувачів на існування визнаних «чорних списків» (наприклад, OFAC), агрегування передач по кількох точках даних, розміщення користувачів у списках спостереження та відмови у наданні послуг, відкриття справ для розслідування там, де це необхідно, відправка внутрішніх повідомлень та заповнення обов'язкових звітів, якщо це можна застосувати;

* Управління справами та документами.

8. Аналіз поведінки

Сервіс obmen-24.online перевіряє Користувачів не лише шляхом перевірки їхньої особистості, але, що важливіше, шляхом аналізу їхньої поведінки у транзакціях. Тому Сервіс obmen-24.online покладається на аналіз даних як інструмент оцінки ризику та виявлення підозр.

9. Оцінки ризиків

obmen-24.online відповідно до міжнародних вимог, застосовує практику, оцінки ризику для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Застосовуючи практику оцінки ризику для боротьби з відмиванням грошей, obmen-24.online забезпечує сумісність заходів щодо запобігання або зменшення відмивання грошей та фінансування тероризму з виявленими ризиками.

10. Виконання перевірок клієнтів

У разі виникнення обґрунтованих підозр у адміністрації сервісу obmen-24.online у тому, що користувач намагається скористатися послугами Сервісу для відмивання грошей або з метою проведення будь-яких інших незаконних операцій, адміністрація має право:

* призупинити виконання обмінної операції користувача;

* Запитувати у Користувача документи, що ідентифікують особу;

* Запитувати у Користувача будь-яку додаткову інформацію та документи у разі здійснення ними підозрілих транзакцій;

* забезпечити, щоб повідомлення про підозрілий характер угод передавалися належним правоохоронним органам через посадову особу, відповідальну за дотримання норм AML.

11. Конфіденційність

Сервіс obmen-24.online гарантує конфіденційність клієнта відповідно до політики конфіденційності сервісу.

11.1. Сервіс obmen-24.online та його співробітники зобов'язуються зберігати конфіденційність щодо будь-яких фактів, виявлених у зв'язку з будь-якою сумнівною угодою. Це зобов'язання також поширюється на користувачів Сервісу та на осіб третьої сторони, яким було передано інформацію щодо угоди.

11.2. Покладене на працівників Сервісу obmen-24.online зобов'язання щодо забезпечення конфіденційності залишається чинним після припинення їх роботи або будь-яких інших договірних відносин з Сервісом obmen-24.online, а також при переведенні таких співробітників на інше робоче місце. Розкриття такої інформації державним, правоохоронним органам та іншим суб'єктам у випадках, визначених законом, не є порушенням зобов'язання конфіденційності.

11.3. Зобов'язання щодо забезпечення конфіденційності, за умови, що використання інформації, що розкривається, обмежується запобіганням легітимізації доходів від злочинів та фінансування тероризму, не може застосовуватися до розкриття інформації між фінансовими установами, що утворюють консолідовану групу, яка співпрацює з Сервісом obmen-24.online.

12. Висновок

У зв'язку з вищевикладеним, сервіс obmen-24.online не несе жодної юридичної відповідальності за використання його з метою легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або купівлі заборонених товарів та послуг, але зобов'язується вжити всіх можливих і доступних дій для запобігання спробам використання Сервісу obmen-24.online з метою легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму чи купівлі заборонених товарів та послуг.

Здійснюючи обмін, Користувач згідно з пунктами чинних на obmen-24.online правил обміну погоджується з усіма умовами даних політик та зобов'язується їх виконувати.